没错，很多人在困难的时候或者是有时候目标有所理想的时候，都会选择借用一些外力借款就是其中最为突出的一个选择。
可是，任何事情都是有一定几率的，不是百分百成功的，总有失败率，失败率在世界上在具体到人身上就必然会有一些失败的人。
任何一个借款失败的人，所面临的破产，远比借款之前的情况更大，更加危急。
一个人如果借款都偿还不清了，那这个时候他是什么处境？又会干什么？
很多时候都会走向极端，不管是对自己的极端还是对别人的极端，那都会产生各种各样的灾难性后果。
所以有些时候，借款的利率下降了，并不是什么好事，门槛放低了，意味着更多的人进来，那事故的发生门槛也会降低。
就比如房贷，房贷是最经典的。
以前首付很高的时候，你是需要比较大的成本来开启首付支付，那个时候你的考虑会更加的全面，或者更加的周全，很多人连第1笔首付拿不出来，但是同样规避了这种风险。
当然这并不是完全的好事或者坏事，毕竟门槛这种东西本身就是两面性的。
可是当首付的比例降低之后，比如原本需要20万你才能支付首付，但是你家没有这么多钱，需要攒很久，可是现在2万3万就能支付这一笔首付许多的人原本就有这个动力有这个目标。结果看到要求降低之后，果断的选择了支付，但是他们的抗风险能力呢？
他们本身的经济结构更加脆弱，抗风险能力自然是更加的羸弱！
初试是不可避免的，或者很多时候都是有很大几率发生的门槛，降低之后把他们放进这样的经济风暴之内，但凡有一点风浪，他们都是经受不起。
所面临的必然是，破产，破产，全家破产。
所以在一些地方想尽办法给你放低房贷的入门门槛之后，看到的则是一个又一个家庭的动荡。
因为银行是不讲情面的，某些金融机构依靠一些法律背书，只讲吃人，你想要用他的这些借款来完成自己的房贷需求，他却可以依靠你一点点的坎贷，无法偿还的时候，把你原本的那些支付完全扣为己用，直接判你违约。
所以换句话说，在某种情况下，金融门槛放低，是为了把更多的人圈进来，赶到一个
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